Czy warto korzystać z usług doradcy finansowego?

Wiele osób decyduje się na zaciągnięcie kredytu, co jednak wiąże się z koniecznością załatwienia licznych formalności.

Jako że obecnie można wręcz przebierać w ofertach, to aż trudno zdecydować się na konkretne rozwiązanie.

Jest wiele kwestii, na które powinno się zwracać uwagę przy wyborze kredytu, więc mogą pojawić się pewne trudności. Na szczęście można liczyć na fachowe doradztwo, które oferuje doradca finansowy.

Będzie to właściwa osoba dla kogoś, kto planuje zaciągnięcie zobowiązania w instytucji bankowej i pozabankowej, chce znaleźć dla siebie najkorzystniejszą ofertę. Doradca finansowy ma wiedzę i doświadczenie.

Zaufali mi najlepsi:

Kim jest doradca finansowy i jaką pełni on rolę?

Wiele się mówi o doradcach finansowych, ale nie każdy wie, kim tak naprawdę oni są.

Doradca może działać indywidualnie lub być częścią firmy. Jego nadrzędnym zadaniem jest udzielanie wsparcia klientowi, pomocy w znalezieniu najlepszej oferty kredytowej i zaciągnięciu zobowiązania.

Jeśli ktoś już kiedyś brał kredyt, to doskonale wie, z jak wieloma formalnościami się to wiąże. W których pozorom nie jest to łatwe zadanie, szczególnie że banki stawiają wygórowane wymagania swoim potencjalnym klientom.

Nie każda oferta, pomimo świetnej reklamy, będzie odpowiednia dla wszystkich. Doradca finansowy podchodzi do każdego przypadku indywidualnie, ma on na uwadze potrzeby, preferencje i możliwości swojego klienta.

W ten sposób jest w stanie mu odpowiednio doradzić. Będzie bardzo pomocny podczas prowadzenia negocjacji z bankiem, czego celem jest oczywiście uzyskanie jak najkorzystniejszych warunków dla swojego klienta.

Można powiedzieć, że doradca finansowy to pośrednik kredytowy. Warto od razu zaznaczyć, że nie musi mieć on żadnej licencji, wystarczające będzie pozwolenie wydane przez Komisję Nadzoru Finansowego do tego, aby mógł on legalnie świadczyć usługi pośrednictwa.

W czym pomoże doradca finansowy?

Doradca finansowy może pomóc w wielu kwestiach związanych z zarządzaniem finansami osobistymi lub biznesowymi. Oto niektóre z najważniejszych sposobów, w jakie doradca finansowy może pomóc:

1. Planowanie budżetu – doradca finansowy może pomóc w stworzeniu planu budżetowego, który pozwoli na świadome wydatkowanie pieniędzy i oszczędzanie na celach długoterminowych.
2. Inwestycje – doradca finansowy może pomóc w wyborze odpowiednich instrumentów finansowych, które pozwolą na zwiększenie oszczędności, takich jak fundusze inwestycyjne, akcje czy obligacje.
3. Planowanie emerytury – doradca finansowy może pomóc w ustaleniu planu oszczędzania na emeryturę, wyborze odpowiedniego funduszu emerytalnego i optymalizacji podatkowej.
4. Kredyty – doradca finansowy może pomóc w wyborze najlepszego kredytu hipotecznego, samochodowego lub konsolidacyjnego, który spełni potrzeby klienta i będzie najbardziej korzystny z punktu widzenia kosztów.
5. Zabezpieczenie finansowe – doradca finansowy może pomóc w wyborze najlepszego ubezpieczenia na życie, zdrowotne czy majątkowe, które zapewni klientowi odpowiednie zabezpieczenie finansowe w przypadku różnych nieprzewidzianych sytuacji.
6. Planowanie podatkowe – doradca finansowy może pomóc w optymalizacji podatkowej, czyli takim zaplanowaniu finansów, aby zminimalizować obciążenia podatkowe.
7. Długoterminowe planowanie finansowe – doradca finansowy może pomóc w ustaleniu celów finansowych i stworzeniu strategii, która pozwoli osiągnąć te cele w sposób bezpieczny i efektywny.

Doradca finansowy może pomóc w wielu kwestiach związanych z finansami, a jego głównym celem jest zapewnienie klientowi najlepszych i najbardziej korzystnych rozwiązań finansowych w zgodzie z jego potrzebami i możliwościami.

REKLAMA

Koniecznie zobacz NAJLEPSZE szkolenie z Facebooka na rynku

Link do kursu: szkolenie Facebook Ads

Koniec reklamy.

Jeśli ktoś chce skorzystać z usług doradcy finansowego, to warto sprawdzić, czy ma on licencja KNF, co stanowi gwarancję jego wysokich kompetencji.

Doradca pomaga na wiele sposobów, ocenia on między innymi zdolność kredytową.

Wskaże również, co zrobić, aby ją poprawić, dzięki czemu klient nie spotka się z negatywnym rozpatrzeniem wniosku kredytowego i będzie mógł liczyć na uzyskanie lepszych warunków.

Jest to ogromne udogodnienie, wszystko zostanie przeprowadzone sprawnie, precyzyjnie.

Samemu bardzo często trudno ocenić swoją zdolność kredytową. Są oczywiście dostępne różne narzędzia online, darmowe, ale opierają się one na ogólnych danych.

Każdy wniosek jest rozpatrywany indywidualnie, dlatego tak należy do tego podejść. Doradca finansowy pomoże także w porównaniu ofert.

Wystarczy przedstawić mu swoje potrzeby i możliwości finansowe, a on na podstawie uzyskanych danych przedstawi oferty najbardziej pasujące do oczekiwań klienta.

Kolejną zaletą będzie pomoc w wypełnianiu dokumentacji, bo widnieje w niej wiele niezrozumiałych dla klienta sformułowań. Doradca finansowy odpowie na wszystkie pytania, rozwieje wątpliwości.

Kto może zostać doradcą finansowym?

W różnych krajach mogą obowiązywać różne wymagania w tym zakresie. W Polsce, zgodnie z ustawą o usługach doradztwa finansowego, doradcą finansowym może zostać osoba, która spełnia określone wymagania, w tym:

1. Posiada obywatelstwo polskie lub innego państwa członkowskiego Unii Europejskiej, Europejskiego Obszaru Gospodarczego lub Szwajcarii.
2. Ma ukończone co najmniej średnie wykształcenie.
3. Odbyła szkolenie z zakresu usług doradztwa finansowego i zdała egzamin państwowy.
4. Nie była skazana za przestępstwo przeciwko mieniu, gospodarce, przestępstwo karne skarbowe lub przestępstwo przeciwko obrotowi pieniędzmi.
5. Nie jest zatrudniona lub nie pełni funkcji ustanowionej w ustawie osoby uważanej za podmiot sektora finansowego.

Doradcy finansowi muszą także spełniać określone wymagania dotyczące wykonywania swojej pracy, takie jak przestrzeganie zasad etyki zawodowej, zapewnienie poufności informacji oraz posiadanie wymaganego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej.

Ile zarabia doradca finansowy?

Zarobki doradców finansowych mogą znacznie się różnić w zależności od wielu czynników, takich jak doświadczenie, lokalizacja, rodzaj firmy, w której pracują, a także ich umiejętności sprzedażowe i zdolność do budowania relacji z klientami.

W Polsce, średnie wynagrodzenie doradców finansowych wynosi około 4 000 – 6 000 zł brutto miesięcznie, ale zarobki te mogą być znacznie wyższe w zależności od doświadczenia i skuteczności w pozyskiwaniu klientów. Niektórzy doradcy finansowi pracują na prowizje od sprzedaży produktów finansowych, co oznacza, że ich wynagrodzenie zależy od liczby sprzedanych produktów i ich wartości.

Warto jednak pamiętać, że praca doradcy finansowego wiąże się z koniecznością spełniania określonych wymagań i uzyskania odpowiednich uprawnień, co może wiązać się z nakładami finansowymi na szkolenia i egzaminy. Ponadto, osoby pracujące w tej branży muszą posiadać pewne umiejętności i cechy osobowości, takie jak umiejętność komunikacji, wiedzę na temat produktów finansowych oraz umiejętność przekonywania klientów do swoich propozycji.

Czym zajmują się doradcy finansowi?

Udzieli pomocy przy wypełnianiu wniosku i zgromadzeniu wszystkich niezbędnych dokumentów.

Do wyboru jest mnóstwo rodzajów kredytów, poszczególne oferty różnią się pod wieloma względami. Przejrzenie tego wszystkiego we własnym zakresie jest nie lada wyzwaniem. Warto wobec tego skorzystać z usług doradcy finansowego, co przełoży się na sporą oszczędność czasu.

Nie będzie trzeba tracić go na żmudne poszukiwania, zapoznawanie się z szczegółami. Doradca finansowy dokładnie wie, czego szukać i gdzie. Będzie niezwykle pomocny szczególnie dla osób, które planują zaciągnąć kredyt opiewający na dużą kwotę i z długim okresem spłaty. Kolejną zaletą korzystania z usług doradcy finansowego jest możliwość wynegocjowania z bankiem korzystniejszych warunków kredytowych.

Jest to bardzo istotne przede wszystkim przy kredycie hipotecznym i inwestycyjnym. Samemu bardzo trudno jest prowadzić negocjacje z bankiem, często są one skazane na klęskę.

Można jednak to zmienić, wystarczy powierzyć to zadanie profesjonaliście, który ma spore doświadczenie. Doradca finansowy bardzo często jest pośrednikiem banków i może zaproponować dzięki temu atrakcyjniejszą ofertę. W przypadku doradcy można też liczyć na uniknięcie niekorzystnych zapisów w umowie.

Co warto wiedzieć o doradcach finansowych?

Obecnie z usług doradcy finansowego można korzystać nawet przez internet, co przekłada się na sporą wygodę i oszczędność czasu.

Przy jego wyborze warto mieć na uwadze to, aby nie miał on podpisanej umowy wyłącznie z jednym bankiem, bo nie przedstawi on ofert konkurencji, co przekłada się oczywiście na niewielki wybór.

Należy postawić na doradcę niezależnego, czyli niezwiązanego z konkretną instytucją bankową. Możliwe jest nawet wynajęcie doradcy finansowego i podpisanie z nim umowy. Będzie to dobre rozwiązanie, jeśli chce się skorzystać z kompleksowej oferty, rozmaitych usług.

W takim przypadku będzie można liczyć na pełne zaangażowanie doradcy, najwyższą staranność. Doradcy finansowi są najczęściej opłacani przez banki i firmy pożyczkowe. Zawsze warto mieć na uwadze reputację usługodawcy, jego renomę, doświadczenie, szeroką ofertę kredytową.

• szkolenia online
• szkolenia u Ciebie w firmie i doradztwo-konsulting
• agencja SEO/SEM

Co myślisz o moim nowym wpisie na blogu?

A może masz pytanie dotyczące strategii lub techniki jak działać najlepiej?

Tak czy inaczej, chciałbym usłyszeć, co masz do powiedzenia.

Więc śmiało, teraz udostępnij ten wpis na swoich social mediach i zobacz co inni mają do powiedzenia.